Assurance emprunteur CIC

Taux, garanties, souscription, etc. : voici ce que vous devez savoir sur le contrat assurance de prêt du CIC.

Guide
Comparateur
CIC assurance emprunteur

Avec Wedou, il est maintenant simple de trouver l’assurance emprunteur la mieux adaptée à votre projet. Vous avez utilisé notre comparateur en ligne et vous souhaitez changer d’assurance de prêt pour rejoindre le CIC ? Taux, garanties, souscription, etc. : voici ce que vous devez savoir sur le contrat assurance de prêt du CIC. Nos experts en assurance se tiennent ensuite à votre disposition pour effectuer toutes les démarches administratives et vous permettre de changer de contrat rapidement. Avec Wedou, n’attendez plus pour faire des économies !

Assurance de prêt immobilier CIC : informations générales

La Société Générale de Crédit Industriel et Commercial (CIC) est le plus ancien établissement bancaire de dépôt français. Créé en 1859, le CIC compte aujourd’hui plus de 5,3 millions de clients à travers le monde.

La société propose des services bancaires classiques, mais également des offres d’assurance (mutuelle santé, prévoyance, etc.). Développée par Suravenir, son assurance de prêt immobilier vous couvre en cas de :

  • Décès ;
  • Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ;
  • Invalidité Permanente Totale (IPT) ou Partielle (IPP) ;
  • Incapacité Temporaire Totale de Travail (ITT).

Le contrat assurance de prêt CIC

Taux assurance prêt immobilier CIC

Le coût du contrat d’assurance de prêt CIC varie en fonction du profil de l’emprunteur. Pour fixer le taux de son offre, la banque prend en compte les critères suivants :

  • Votre situation personnelle : âge, état de santé, profession, fumeur ou non-fumeur, etc. ;
  • Votre projet immobilier : durée et montant de votre emprunt, type d’investissement, etc. ;
  • Le niveau de garanties souhaité.

Le CIC propose un simulateur en ligne afin d’obtenir une idée de prix. À titre indicatif, le taux moyen appliqué se situe :

  • Entre 0,24 % et 0,27 % pour les emprunteurs âgés de 30 ans ;
  • Entre 0,31 % et 0, 36 % pour les emprunteurs âgés de 35 ans ;
  • Aux alentours de 0,46 % pour les emprunteurs âgés de 49 ans ;
  • Aux alentours de 0,59 % pour les emprunteurs âgés de 59 ans.

Le prix définitif de votre contrat assurance prêt immobilier CIC vous sera communiqué après étude approfondie de votre demande d’adhésion et de votre dossier médical.

Garanties

Le contrat assurance emprunteur distribué par le CIC propose les garanties suivantes :

  • Garantie Décès : remboursement du capital restant dû à l’organisme de prêt au jour du décès. La souscription est possible jusqu’à l’âge de 65 ans et vous couvre jusqu’à vos 75 ans. Les risques et sports aériens, les maladies et conséquences liées à l’usage de drogue ou d’alcool et les sports mécaniques font l’objet d’une clause d’exclusion.
  • Garantie Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) : remboursement du capital restant dû à la date de la constatation de la PTIA. La souscription est possible jusqu’à 65 ans et prend fin au moment de votre départ à la retraite.
  • Garantie complémentaire Incapacité Temporaire totale de Travail (ITT) : prise en charge des mensualités de votre crédit immobilier en cas d’incapacité à exercer votre activité professionnelle. Cette garantie fait l’objet d’un délai de franchise de 90 ou 180 jours. Le remboursement de vos échéances est valable pour une durée maximum de 1 095 jours.
  • Garantie complémentaire Invalidité Permanente : prise en charge de vos mensualités en cas d’incapacité totale ou partielle à exercer votre profession. Le montant de la couverture dépend du taux d’invalidité constaté. La protection s’active après un délai de franchise de 180 jours dans le cadre d’une affection dorsale ou psychiatrique sans hospitalisation de plus de dix ou en l’absence d’intervention chirurgicale durant votre arrêt de travail.
  • Option de garantie Perte d’emploi : prise en charge de vos échéances pendant une période maximum de 18 mois après un licenciement salarial. Cette garantie fait l’objet d’une franchise de 90 jours et d’un délai de carence de 180 jours après votre souscription au contrat assurance emprunteur CIC. Pour solliciter cette option, vous devez justifier d’un CDI et avoir moins de 55 ans.

Conditions d’indemnisation

Dans le cadre de votre contrat assurance crédit immobilier, tout sinistre doit être signalé le plus tôt possible et dans un délai maximum de 30 jours après la période de franchise. La demande d’indemnisation doit s’accompagner de pièces justificatives (acte de décès ou examen médical, copie de l’acte de prêt, etc.).

Par la suite, le CIC fixe les conditions d’indemnisation suivantes :

  • Calcul des cotisations basé sur le capital restant dû ;
  • Taux fixe même en cas de changements dans vos habitudes de vie ;
  • Remboursement forfaitaire sans condition de perte de revenus.
Quelques informations pour
votre proposition personnalisée.
<

Et voilà notre
meilleure offre

J'en profite
Retenter

Assurance Emprunteur
Votre tarif en
10 secondes !

Nous avons bien reçu votre enregistrement et vous adressons un mail pour accéder à votre espace personnel
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Souscrire à l’assurance prêt immobilier CIC

Quelles sont les formalités médicales pour souscrire une assurance de prêt CIC ?

Les clients fidèles du CIC peuvent souscrire une assurance emprunteur sans formalités médicales. Pour cela, vous devez réunir les conditions suivantes :

  • Contracter un prêt assuré de moins de 500 000 € proposé par le CIC ;
  • Avoir moins de 62 ans ;
  • Être client CIC depuis au moins 7 ans.

Dans ce cas, aucune exclusion de garantie, restriction ou surprime ne sera appliquée à votre contrat. Pour fixer le taux de son offre, le CIC considérera seulement votre âge, votre profession, le type de prêt ainsi que votre statut de fumeur ou non-fumeur.

Les formalités médicales sont également allégées pour :

  • Les nouveaux clients CIC âgés de moins de 45 ans et ayant contracté un prêt inférieur à 600 000 € ;
  • Les emprunts de moins de 200 000 € par personne et dont l’échéance intervient avant l’âge de 60 ans (dans le cadre de la loi Lemoine).

Si vous ne remplissez aucune de ces conditions, le CIC pourra vous demander de réaliser des examens complémentaires avant de vous proposer un taux pour son assurance de prêt.

Comment souscrire une assurance emprunteur CIC ?

Pour souscrire une assurance crédit immobilier au CIC vous devez :

  • Remplir une demande d’adhésion sur le site de l’assureur ou directement en agence ;
  • Renseigner un questionnaire de santé (questionnaire médical allégé ou non en fonction de votre situation) ;
  • Réaliser des examens médicaux complémentaires en cas de demande de la part du CIC ;
  • Étudier l’offre d’assurance de prêt transmise par le CIC et signer votre contrat si vous en acceptez les termes.

Délégation d’assurance emprunteur

Mise en place par la loi Lagarde et la loi Hamon, la délégation d’assurance vous autorise à souscrire une assurance emprunteur en dehors de votre banque d’emprunt. Cette réglementation permet généralement de réaliser d’importantes économies. Grâce à notre comparateur en ligne, trouvez la meilleure assurance pour votre projet et profiter de la délégation d’assurance pour changer d’assurance de prêt.

Changer son assurance emprunteur pour le CIC

La loi Lemoine vous permet de changer d’assurance de prêt à tout moment à condition de respecter l’équivalence de garanties. Il vous suffit pour cela d’adresser votre demande de résiliation à votre assureur actuel et de faire parvenir l’avenant au CIC. Avec Wedou, résilier votre contrat pour rejoindre le CIC est encore plus simple : nos experts assureurs s’occupent de tout.

Conditions générales assurance de prêt CIC

Pour consulter les conditions générales du contrat groupe distribué par le CIC, vous devez vous rendre en agence ou formuler votre demande sur le site de la banque. Vous pourrez ainsi étudier dans le détail les conditions relatives à l’offre assurance emprunteur distribuée par le CIC.

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier CIC

L’assurance de prêt CIC présente des points positifs :

  • Possibilité d’étendre l’âge de couverture avec l’option « Senior plus » ;
  • Présence d’agences physiques sur le territoire pour un service client plus accessible que les offres 100 % digitales ;
  • Exclusions de garanties limitées;
  • Formalités médicales allégées sous certaines conditions.

Côté points négatifs, le contrat assurance emprunteur CIC propose une option garantie perte d’emploi restrictive (conditions d’accession, indemnisation, exclusions, etc.). De plus, le service client est parfois difficilement joignable.

Contacter le CIC

Plusieurs solutions sont disponibles pour contacter le CIC :

  • Téléphoner au 0 800 00 60 60 (du lundi au vendredi de 8 h à 20 et le samedi de 8 h à 18 h) ;
  • Prendre rendez-vous avec un conseiller depuis le site ou l’application mobile CIC ;
  • Se rendre directement dans une agence de proximité.

Le CIC met également à disposition des personnes sourdes et malentendantes une plateforme dédiée pour assurer son service client.

FAQ / les questions les plus fréquentes

Quelques informations pour
votre proposition personnalisée.
<

Et voilà notre
meilleure offre

J'en profite
Retenter

Assurance Emprunteur
Votre tarif en
10 secondes !

Nous avons bien reçu votre enregistrement et vous adressons un mail pour accéder à votre espace personnel
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Comparateur

Cardif assurance emprunteur

Afin de vous aider à comparer les contrats d’assurance emprunteur et trouver le meilleur organisme pour vous accompagner dans vos projets immobiliers, nous allons étudier ici l’offre de Cardif.

Publié le
3/10/22
Comparateur

Assurance emprunteur MNH

La mutuelle nationale des hospitaliers, ou MNH fournit des solutions de mutuelle, de prévoyance et une caution de prêt immobilier pour les professionnels de santé.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Banque postale assurance emprunteur

Pour vous guider dans votre choix, découvrez l’offre proposée par La Banque Postale et utilisez notre comparateur en ligne pour trouver le meilleur contrat d’assurance.

Publié le
23/9/22
Comparateur

SOGECAP assurance emprunteur

Découvrez ici tout ce qu’il faut savoir sur l’assurance emprunteur SOGECAP de la Société Générale.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Crédit Mutuel

Découvrez dans cet article toutes les modalités du contrat d’assurance emprunteur proposé par le Crédit Mutuel.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur UGIP

Taux, garanties, souscription et conditions d’indemnisation : voici tout ce qu’il vous fait savoir.

Publié le
23/9/22
Comparateur

APRIL assurance emprunteur

Vous vous apprêtez à faire une demande de prêt immobilier pour faciliter l’achat de votre maison, appartement ou terrain à construire ?

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur MGEN

Tous les éléments importants pour comprendre et souscrire à l’assurance de prêt MGEN.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Crédit Agricole

Parmi les différents organismes prêteurs, découvrez dans cet article l’offre de prêt du Crédit Agricole.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Quatrem

Découvrez dans cet article l’offre de contrat d’assurance de prêt proposée par Quatrem et changez d’assurance simplement grâce à nos experts.

Publié le
23/9/22
Comparateur

CBP assurance emprunteur

Taux, montant des cotisations, souscription et conditions d’indemnisation : voici ce qu’il vous fait savoir sur les contrats assurance emprunteur CBP.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur GMF

Taux d’emprunt, garanties, options complémentaires, etc. : trouvez l’offre la plus adaptée à votre profil grâce à notre comparateur et découvrez le contrat Prêtiléa proposé par la GMF.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Avis assurance emprunteur

Bien qu’il soit intéressant de choisir son assurance emprunteur grâce aux avis des sites et des consommateurs, il faut connaître les bons critères pour faire le bon choix. Nous vous disons tout à ce sujet.

Publié le
3/10/22
Comparateur

Assurance emprunteur Pacifica

Ici, vous retrouverez toutes les informations essentielles sur l’assurance emprunteur Pacifica

Publié le
23/9/22
Comparateur

MAIF assurance emprunteur

Vous avez utilisé notre comparateur et vous souhaitez changer d’assurance emprunteur pour souscrire à l’offre MAIF ? Découvrez les modalités proposées par la mutuelle française.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Allianz assurance emprunteur

Garanties de base, options complémentaires, taux et souscription : voici tout ce que vous devez savoir sur le contrat assurance emprunteur vendu par Allianz.

Publié le
23/9/22
Comparateur

MetLife assurance emprunteur

Découvrez l’assurance de prêt immobilier proposée par MetLife et trouvez l’offre adaptée à votre profil grâce à notre comparateur Wedou.

Publié le
23/9/22
Comparateur

HSBC assurance emprunteur

Découvrez son offre et faites confiance à nos assureurs Wedou pour changer votre assurance emprunteur en toute sérénité.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Simulateur assurance emprunteur

Avant de changer d'assurance de prêt immobilier, il faut être sûr de choisir le bon contrat. Ainsi, il convient de passer par un simulateur d'assurance emprunteur.

Publié le
3/10/22
Comparateur

AXA assurance emprunteur

Chez Wedou, nous comparons les différentes offres de contrat d’assurance du marché afin de vous proposer la solution la plus adaptée au meilleur prix.

Publié le
23/9/22
Comparateur

SwissLife assurance emprunteur

Découvrez ici l’assurance emprunteur de SwissLife, son taux d’assurance, ses garanties et tout ce qu’il faut savoir.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Macif assurance emprunteur

Voici ce qu’il vous faut savoir si vous souhaitez changer d’assurance emprunteur pour la Macif.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Harmonie Mutuelle assurance emprunteur

Découvrez les offres d'assurance proposées par Harmonie Mutuelle et utilisez notre comparateur pour trouver le produit prévoyance adapté à votre profil.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Empruntis

Pour profiter d’une assurance emprunteur au meilleur taux et comprendre son fonctionnement, nous allons vous présenter ici ses différents aspects.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Interiale assurance emprunteur

Vous allez contracter un crédit immobilier et vous souhaitez souscrire une assurance emprunteur ? Trouvez la meilleure offre grâce à notre comparateur Wedou et découvrez le contrat proposé par la mutuelle Interiale.

Publié le
23/9/22
Comparateur

CNP assurance emprunteur

Fondée en 1959, la compagnie CNP Assurances se hisse à la première place pour les assurances de prêt immobilier et à la deuxième place en ce qui concerne l’assurance-vie.

Publié le
3/10/22
Comparateur

Assurance emprunteur Luko

Grâce à notre comparateur Wedou, trouvez l’offre assurance emprunteur la mieux adaptée à votre projet et découvrez dans cet article les conditions de l’assurance de prêt proposée par Luko.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Generali

Retrouvez ici toutes les informations sur l’assurance emprunteur Generali : les taux, les garanties, les formalités, les conditions, etc.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Assurance emprunteur Direct Assurance

Découvrez ici l’assurance emprunteur de Direct Assurance, propriété de la compagnie Axa Assurance.

Publié le
23/9/22
Comparateur

Suravenir assurance emprunteur

Vous avez effectué une simulation sur notre site et souhaitez changer votre assurance emprunteur pour Suravenir ? Voici ce qu’il vous faut savoir.

Publié le
23/9/22
Comparateur

CSF assurance emprunteur

Voici ce qu’il vous faut savoir si vous souhaitez souscrire un contrat d’assurance emprunteur auprès du CSF.

Publié le
23/9/22