Assurance emprunteur MAIF
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Sommaire
Assurance prêt immobilier MAIF : informations généralesLe contrat assurance prêt immobilier MAIFSouscription assurance emprunteur MAIFLa délégation d’assurance emprunteurChanger son assurance crédit immobilier pour un contrat MAIFConditions générales assurance emprunteur MAIFNotre avis sur le contrat assurance emprunteur MAIFContacter la MAIF
Grâce à notre comparateur Wedou, trouvez l’assurance de prêt immobilier la plus avantageuse pour votre projet. Taux, garanties, indemnisation, etc. : profitez d’une protection adaptée au meilleur prix. Vous avez utilisé notre comparateur et vous souhaitez changer d’assurance emprunteur pour souscrire à l’offre MAIF ? Découvrez les modalités proposées par la mutuelle française.
Assurance prêt immobilier MAIF : informations générales
Fondée en 1934, la MAIF est une société d’assurance mutuelle devenue société à mission en juillet 2010. L’organisme fonde son engagement sur des valeurs mutualistes tout en se fixant des objectifs environnementaux et sociaux.
La MAIF propose des produits d’épargne, de crédits et d’assurance. Son assurance emprunteur se distingue par un tarif compétitif et une couverture relativement large, incluant les professions et sports à risques.
Le contrat assurance prêt immobilier MAIF
Taux
Le coût d’une assurance de prêt immobilier varie en fonction de différents paramètres. C’est pourquoi le taux définitif ne vous sera jamais communiqué avant étude complète de votre dossier et de votre questionnaire médical.
À la MAIF, le taux de l’assurance emprunteur dépend de :
- Votre situation personnelle : âge, profession exercée, fumeur ou non-fumeur, etc. ;
- Votre projet immobilier : montant emprunté, durée de votre crédit immobilier, etc. ;
- Votre niveau de protection souhaité.
À titre indicatif, le taux de l’assurance emprunteur MAIF est généralement situé entre 0,10 % et 0,70 % du capital emprunté. Cependant, il reste essentiel de comparer les différentes offres disponibles sur le marché. Grâce à notre comparateur Wedou, obtenez rapidement la meilleure offre d’assurance de prêt et soyez sûr de souscrire contrat assurance avantageux.
Garanties
Le contrat Assurance Emprunteur MAIF comprend les garanties suivantes :
- Garantie Décès : remboursement du capital restant dû à l’organisme prêteur en cas de décès avant l’âge de 85 ans et selon la quotité assurée.
- Garantie Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) : remboursement du capital restant dû à l’établissement d’emprunt en cas de PTIA constatée à la suite d’un accident ou d’une maladie. Cette couverture est active jusqu’à vos 65 ans.
- Garantie Incapacité Temporaire totale de Travail (ITT) : prise en charge des mensualités de votre prêt immobilier en cas d’incapacité à exercer votre activité professionnelle à la suite d’un accident ou d’une maladie. L’activation de la garantie se fait après un délai de franchise de 90 jours. En cas de reprise en mi-temps thérapeutique, la MAIF assure le remboursement de vos mensualités à hauteur de 50 % pour une durée maximum de 180 jours.
- Garantie Incapacité Permanente Totale (IPP) : prise en charge de vos mensualités en cas d’impossibilité d’exercer de façon totale et permanente votre activité professionnelle (ou toute activité rémunératrice en cas d’inactivité au moment du sinistre). Le taux d’incapacité est évalué par un médecin et doit être au minimum de 50 % après consolidation de votre état de santé pour activer la garantie.
- Garantie Incapacité Permanente Partielle (IPP) : prise en charge de vos échéances de crédit immobilier en cas d’incapacité dont le taux est compris entre 33 % et 50 %.
Les garanties du contrat assurance de prêt MAIF sont accordées dans la limite des clauses d’exclusions prévues par l’assureur (conséquences du terrorisme ou d’une guerre, risques aériens, saut à l’élastique, etc.).
Formules de garanties
La MAIF propose trois formules pour son contrat assurance de prêt. Ces différentes options sont conçues pour répondre à l’équivalence de garanties, obligatoire pour souscrire un contrat d’assurance emprunteur en dehors de votre banque d’emprunt :
- Formule 1 : garanties Décès et PTIA (Perte Totale et Irréversible d’Autonomie) ;
- Formule 2 : garanties Décès, PTIA, ITT (Incapacité Temporaire de Travail) et IPT (Invalidité Permanente Totale) ;
- Formule 3 : garanties Décès, PTIA, ITT, IPT et IPP (Invalidité Permanente et Partielle).
Conditions d’indemnisation
Pour être indemnisé à la suite d’un sinistre dans le cadre de votre assurance prêt immobilier MAIF vous devez :
- Effectuer votre déclaration de sinistre le plus rapidement possible. Le délai maximum est indiqué dans les conditions particulières de votre contrat.
- Transmettre les documents justificatifs demandés par la MAIF : copie de l’acte de prêt, tableau de vos échéances, acte de décès ou certificat médical, etc.
Par la suite, la MAIF fixe les conditions d’indemnisation suivantes :
- Garantie tarifaire même en cas de changement d’habitude de vie ;
- Remboursement sans condition de perte de revenu (remboursement forfaitaire) ;
- Calcul du remboursement sur la base du capital restant dû.
Souscription assurance emprunteur MAIF
Conditions d’éligibilité
La MAIF déclare accueillir « toutes celles et ceux qui se reconnaissent dans sa raison d’être et qui partagent ses valeurs ». De manière plus précise, l’assurance de prêt MAIF est accessible à toute personne physique ou morale, emprunteur ou co-emprunteur attestant remplir les conditions suivantes :
- Être âgé de plus de 18 ans et avoir moins de 65 ans ou 85 ans en fonction des garanties souscrites ;
- Habiter en France métropolitaine, au sein de l’Union européenne ou dans les DROM ;
- Avoir contracté un crédit immobilier auprès d’un établissement prêteur en France métropolitaine, au sein de l’Union européenne ou dans les DROM.
De plus, vous devez signaler tout exercice de profession considérée comme étant à risques : métiers du secteur pétrolier, sportifs professionnels, professions liées à la protection de la population (gendarme, police, etc.), professions de la mer, intermittents du spectacle, etc.
Enfin, le contrat Assurance Emprunteur MAIF assure les prêts compris entre 17 000 € et 5 000 000 € sur une durée maximum de 40 ans. Pour souscrire au contrat d’assurance de prêt, votre crédit doit également appartenir à l’une des catégories suivantes :
- Prêt amortissable avec ou sans différé d’amortissement ;
- Prêt-relais ;
- Prêt in fine ;
- Prêt à taux zéro.
Formalités médicales
Les formalités médicales dépendent principalement de votre âge, du montant de votre crédit immobilier et de vos réponses au questionnaire de santé lors de votre demande d’adhésion. En fonction de votre situation, la MAIF peut vous proposer son offre de contrat d’assurance de prêt sans condition ou exiger des examens complémentaires (mammographie, électrocardiogramme, analyses d’urines).
Depuis le 1er juin 2022, la loi Lemoine a toutefois allégé les formalités médicales avec la suppression du questionnaire médical pour les emprunts inférieurs à 200 000 €. Pour bénéficier de cette mesure, l’échéance du prêt doit également intervenir avant l’âge de 60 ans.
Adhérer à l’assurance emprunteur MAIF
Pour adhérer à l’assurance emprunteur MAIF, vous avez deux possibilités :
- Effectuer une demande d’adhésion en ligne sur le site de la MAIF ;
- Trouver la délégation la plus proche de chez vous et prendre rendez-vous avec un conseiller.
La délégation d’assurance emprunteur
La loi Lagarde et la loi Hamon vous autorisent à souscrire une assurance prêt immobilier en dehors de votre établissement d’emprunt. Seule condition : votre nouveau contrat doit respecter une équivalence de garantie. Grâce à la délégation d’assurance, vous pouvez ainsi bénéficier d’un meilleur prix ou d’une meilleure protection. Avec notre comparateur Wedou, trouvez l’offre la mieux adaptée à votre profil et profitez de la délégation d’assurance pour faire des économies.
Changer son assurance crédit immobilier pour un contrat MAIF
Depuis le 1er juin 2022, la loi Lemoine vous permet de changer d’assurance emprunteur à tout moment de votre contrat à condition que l’équivalence de garanties soit respectée. Pour cela, il vous suffit d’envoyer une demande de résiliation à votre organisme actuel, qui vous fera alors parvenir un avenant à transmettre à la MAIF. Chez Wedou, nos experts s’occupent de tout pour vous permettre de changer d’assurance emprunteur en toute sérénité.
Conditions générales assurance emprunteur MAIF
Une partie des informations relatives aux conditions générales de l’assurance emprunteur MAIF sont disponibles sur le site internet de l’assureur. Pour approfondir ces conditions et étudier l’offre d’assurance de prêt en détail, vous devrez prendre contact directement avec la MAIF.
Notre avis sur le contrat assurance emprunteur MAIF
L’assurance emprunteur MAIF présente plusieurs points positifs, notamment :
- Des prix attractifs ;
- La possibilité de racheter les risques pour élargir votre niveau de couverture ;
- Une prise en charge des sports et professions à risques.
Chez wedou, nous attirons toutefois votre vigilance sur les points suivants :
- De nombreuses exclusions de garanties entraînant souvent des surprimes ;
- Une garantie PTIA restrictive, notamment sur la limite d’âge.
Contacter la MAIF
Pour contacter le service assistance MAIF, composez le 0 800 875 875. Vous pouvez également contacter un conseiller via le formulaire de contact mis à disposition sur le site de l’assureur.
FAQ / les questions les plus fréquentes
Quel coût pour l’assurance emprunteur MAIF ?
Une assurance prêt immobilier est-elle obligatoire ?
Comment souscrire une assurance de prêt à la MAIF
CBP assurance emprunteur
Taux, montant des cotisations, souscription et conditions d’indemnisation : voici ce qu’il vous fait savoir sur les contrats assurance emprunteur CBP.
Interiale assurance emprunteur
Vous allez contracter un crédit immobilier et vous souhaitez souscrire une assurance emprunteur ? Trouvez la meilleure offre grâce à notre comparateur Wedou et découvrez le contrat proposé par la mutuelle Interiale.
Assurance emprunteur Crédit Agricole
Parmi les différents organismes prêteurs, découvrez dans cet article l’offre de prêt du Crédit Agricole.
Assurance emprunteur GMF
Taux d’emprunt, garanties, options complémentaires, etc. : trouvez l’offre la plus adaptée à votre profil grâce à notre comparateur et découvrez le contrat Prêtiléa proposé par la GMF.
Banque postale assurance emprunteur
Pour vous guider dans votre choix, découvrez l’offre proposée par La Banque Postale et utilisez notre comparateur en ligne pour trouver le meilleur contrat d’assurance.
Simulateur assurance emprunteur
Avant de changer d'assurance de prêt immobilier, il faut être sûr de choisir le bon contrat. Ainsi, il convient de passer par un simulateur d'assurance emprunteur.
CIC assurance emprunteur
Taux, garanties, souscription, etc. : voici ce que vous devez savoir sur le contrat assurance de prêt du CIC.
SOGECAP assurance emprunteur
Découvrez ici tout ce qu’il faut savoir sur l’assurance emprunteur SOGECAP de la Société Générale.
Assurance emprunteur MNH
La mutuelle nationale des hospitaliers, ou MNH fournit des solutions de mutuelle, de prévoyance et une caution de prêt immobilier pour les professionnels de santé.
CSF assurance emprunteur
Voici ce qu’il vous faut savoir si vous souhaitez souscrire un contrat d’assurance emprunteur auprès du CSF.
Avis assurance emprunteur
Bien qu’il soit intéressant de choisir son assurance emprunteur grâce aux avis des sites et des consommateurs, il faut connaître les bons critères pour faire le bon choix. Nous vous disons tout à ce sujet.
Suravenir assurance emprunteur
Vous avez effectué une simulation sur notre site et souhaitez changer votre assurance emprunteur pour Suravenir ? Voici ce qu’il vous faut savoir.
CNP assurance emprunteur
Fondée en 1959, la compagnie CNP Assurances se hisse à la première place pour les assurances de prêt immobilier et à la deuxième place en ce qui concerne l’assurance-vie.
Assurance emprunteur UGIP
Taux, garanties, souscription et conditions d’indemnisation : voici tout ce qu’il vous fait savoir.
Assurance emprunteur Direct Assurance
Découvrez ici l’assurance emprunteur de Direct Assurance, propriété de la compagnie Axa Assurance.
Harmonie Mutuelle assurance emprunteur
Découvrez les offres d'assurance proposées par Harmonie Mutuelle et utilisez notre comparateur pour trouver le produit prévoyance adapté à votre profil.
Macif assurance emprunteur
Voici ce qu’il vous faut savoir si vous souhaitez changer d’assurance emprunteur pour la Macif.
Cardif assurance emprunteur
Afin de vous aider à comparer les contrats d’assurance emprunteur et trouver le meilleur organisme pour vous accompagner dans vos projets immobiliers, nous allons étudier ici l’offre de Cardif.
AXA assurance emprunteur
Chez Wedou, nous comparons les différentes offres de contrat d’assurance du marché afin de vous proposer la solution la plus adaptée au meilleur prix.
Assurance emprunteur Generali
Retrouvez ici toutes les informations sur l’assurance emprunteur Generali : les taux, les garanties, les formalités, les conditions, etc.
Assurance emprunteur Luko
Grâce à notre comparateur Wedou, trouvez l’offre assurance emprunteur la mieux adaptée à votre projet et découvrez dans cet article les conditions de l’assurance de prêt proposée par Luko.
SwissLife assurance emprunteur
Découvrez ici l’assurance emprunteur de SwissLife, son taux d’assurance, ses garanties et tout ce qu’il faut savoir.
APRIL assurance emprunteur
Vous vous apprêtez à faire une demande de prêt immobilier pour faciliter l’achat de votre maison, appartement ou terrain à construire ?
Assurance emprunteur Quatrem
Découvrez dans cet article l’offre de contrat d’assurance de prêt proposée par Quatrem et changez d’assurance simplement grâce à nos experts.
Assurance emprunteur Crédit Mutuel
Découvrez dans cet article toutes les modalités du contrat d’assurance emprunteur proposé par le Crédit Mutuel.
MetLife assurance emprunteur
Découvrez l’assurance de prêt immobilier proposée par MetLife et trouvez l’offre adaptée à votre profil grâce à notre comparateur Wedou.
Assurance emprunteur MGEN
Tous les éléments importants pour comprendre et souscrire à l’assurance de prêt MGEN.
Allianz assurance emprunteur
Garanties de base, options complémentaires, taux et souscription : voici tout ce que vous devez savoir sur le contrat assurance emprunteur vendu par Allianz.
HSBC assurance emprunteur
Découvrez son offre et faites confiance à nos assureurs Wedou pour changer votre assurance emprunteur en toute sérénité.
Assurance emprunteur Pacifica
Ici, vous retrouverez toutes les informations essentielles sur l’assurance emprunteur Pacifica
Assurance emprunteur Empruntis
Pour profiter d’une assurance emprunteur au meilleur taux et comprendre son fonctionnement, nous allons vous présenter ici ses différents aspects.